从前台到后台部分，一大批新式的资本商场技能公司正活跃在传统金融服务数字化进程中寻求时机。

编译|QuantumCheese

来历|CBInsights资本商场是最早运用金融科技的领域之一，早在四十多年前就呈现了第一家专心于资本商场的金融科技公司，上世纪90年代开端呈现买卖电子化浪潮。随后，数字化开端成为金融服务职业改造的驱动力，金融科技公司在资本商场领域也进入指数级的增加周期。该领域专业门槛高、遭到监管束缚的职业特点，导致许多传统企业承受速度相对缓慢。不过，这一次数字化浪潮遭到职业快速数字化转型的推进，凭仗云核算、人工智能、机器学习和区块链等新技能，不少资本商场金融科技公司取得职业生态系统的认可，包含投行、对冲基金、保管银行、清算所以及专心资本商场的信息服务供货商等。CBInsights数据显现，2016年，一波新入者和出资人一同拉动商场增加，到达216桩买卖，总估值18.9亿美元。凭仗私家资金，这类公司正运用新技能手法完成全球资本商场的自动化、数字化和准入途径扩展化。CBInsights找出了资本商场中145家技能类公司，为出资银职业，对冲基金，出资办理等这些事务供给软件或服务。根据他们所进犯的传统领域（前台、中台、后台部分），把公司分红了3大类。然后再根据他们针对金融服务从业者的痛点，进一步分红15个不同的子类。挑选公司的根据包含近期融资、出资者质量，以及Mosaic评分—CBInsights的专门算法，运用金融和非金融信号猜测非上市公司健康程度。以下是具体的分类解析：前台

(资料图片)

这个类别掩盖前台和其他面向客户的领域，包含出售，买卖和研讨。此类别中包含扩展一级商场和二级商场准入的商场和渠道，购买和出售财物的代替性买卖，以及支撑出售和买卖岗的通用软件。

买卖所、买卖渠道：这些公司为为出资股票、债券、ETF、外汇（forex）及衍生品的组织出资者供给代替性的买卖所或买卖渠道。这类渠道包含IEX：一个所有权和运作都独立于首要买卖所的股票买卖渠道，还有Trumid，一个电子化的债券买卖渠道。

出资办理：包含多种帮忙买卖员和出资参谋自动化、电子化和会集出资组合及出资办理工作流程的软件。包含OperaSolutions，一家供给出资引荐的公司，运用机器学习进行出资组合的体现更新与监督，还有Archer，一家根据云的出资办理渠道，服务于组织，零售和财富办理司理。

对冲基金技能：这些公司运用技能为对冲基金和高频买卖构建可代替渠道。这一子类包含ClearpoolGroup，他们开发辅佐对冲基金的电子买卖软件。

中台部分

该类别掩盖中台部分，或说支撑部分，包含出资危险操控、研讨和剖析渠道。

代替数据：该领域的公司为出资者供给数据获取的代替性途径，也供给旨在弥补和代替传统数据供货商的非传统性数据集。此类公司包含选用情感剖析技能的草创公司，比方iSentium，和Earnix这种供给客户行为数据的公司。

商业智能：出资者和参谋供给战略性出资决策东西的公司。这些公司有Addepar，他们供给一致出资办理和汇总客户出资档案的软件。也有像MX这样，进行跨渠道数据会集和清洗的运用。

商场数据渠道：这一分类里都是搜集非结构数据集、为出资者供给获取商场数据、剖析并进行查询的公司。包含AlphaSense这类搜集汇率、通胀数据等的渠道；还有供给金融商场数据API的云渠道Xignite。

后台部分

这一类别掩盖后台及行政功能部分，包含清算与结算，危险与合规，以及广义的IT部分。此类草创公司协助企业进行买卖后的清算与结算、合规申报及危险消减，以及一般的行政工作。

AML、KYC：这类公司协助组织应对反洗钱要求，避免银行被从事洗钱活动的犯罪分子有意或无意的运用。KnowYourCustomer(KYC)东西能协助验证客户或相关组织身份，进行继续监控和尽职查询，如DigitalReasoningSystems和Fenergo。

股权结构表办理：这些公司正逐渐替代后台部分一项中心行政功能—记载保存。该子类包含像eShares这种草创公司，他们生成和办理电子股票证书，这个流程曾经是手动进行的。

谈天机器人、虚拟帮手：该子类下的公司运用谈天机器人和个人助理运用等人工智能技能加快或替代客服部分。PersoneticsTechnologies运用猜测性交互协助金融服务公司个性化顾客体会，是该领域的闻名公司。

结算交割：这些公司运用技能抢了传统清算公司的生意，并改造了原有的结算进程。此类公司包含ClearBank，一家数字化优先的清算银行，还有Finxact，一家供给中心基础设施云端构建服务的软件供货商。还包含那些开发核算机技能的公司，已经有金融服务方面的运用，但还没有广泛选用。比方说D-WaveSystems，一家开发量子核算技能的公司。

清算和结算区块链：这类公司供给数字钱银的清算和结算。或运用区块链技能增强中心清算和结算，包含DigitalAssetHoldings。

通讯东西：协助金融企业完成对内和对外的安全通讯。闻名草创公司包含SymphonyCommunicationServicesHoldings和Cloud9Technologies。

金融服务软件：这个广泛的子类包含为金融服务组织供给软件来增强已有产品或开发新产品的公司。有像PlaidTechnologies这样的草创公司，协助银行施行移动端战略，还有InvestCloud，一家云运用开发商，为财物办理者，基金开创人和出资参谋构建并布置运用。

监管：这一子领域包含的为金融组织公司供给监控职工、剖析用户交互或辨识可操作反常的服务。包含的两家公司，DroitFintech，一家OTC衍生品买卖渠道，自动运用适用的全球法规，BigstreamSolutions，一家数据剖析渠道，运用机器学习技能剖析用户行为，自动辨识行为不妥。

危险与合规：这些公司供给的软件能辨识和减轻广泛危险办理，协助公司到达合规要求。该子类包含的公司有Riskalyze，协助参谋丈量客户的危险耐受阈值，还有供给一系列的出资组合危险办理服务公司nCino。

下图为145家公司列表：

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