监管再罚证券从业者违规炒股，劳心吃力还亏钱，购买理财它不香吗？

日前，江苏证监局新披露了一则券商职工违规炒股罚单：2名券商职工在3年内，经过运用7个别人账户，违规生意股票累计成交2.73亿元，终究完成了91.65万元的亏本，并别离被处以2万元罚款。

一起，湖北证监局则同步更新了两份行政处罚决议书，曝光了两名证券分支组织老总的违规生意股票案，其间一名证券分公司负责人炒股一年亏掉41.2万元，此次罚款20万元；另一名证券营业部副总虽炒股5年半，累计赚了97万元，但扣除120万两融利息，这位老总非但没有挣钱，终究还被罚一没一194万元。

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两职工3年张狂生意2.73亿，亏本91万

在江苏证监局5月24日发布的罚单中，两名证券从业人员都是80后，也都曾是同一家证券营业部搭档。

其间赵某伟2011年1月至2019年1月期间，先后在东海证券姑苏苏华路证券营业部、国融证券姑苏干将西路证券营业部、国融证券扬州曙光路证券营业部任职；2015年5月至2019年1月，郭某鸣则先后在国融证券姑苏干将西路证券营业部、广发证券姑苏大路东证券营业部任职。

经查，自2017年3月起至2018年10月，赵某伟、郭某鸣一起运用荣某某证券账户进行股票生意。其间，赵某伟运用该账户生意国电南瑞、保税科技等23只股票，总成交金额为450.24万元；郭某鸣运用该账户生意合肥百货、海特高新等37只股票，总成交金额为917.88万元。二人一起运用该账户施行的股票生意算计亏本16.68万元。

而除了上述共用账野外，赵某伟还在2015年11月起至2018年10月的3年内，运用赵某某、林某某、梅某、费某某、高某、杨某某等6个账户，算计生意东方财富、三丰智能等148只股票，总成交金额为25980.76万元，算计亏本74.98万元。

虽然郭某鸣提出，荣某某账户一直系其父亲操作，期间曾交由赵某伟操作，她自己从未操控过荣某某账户。但江苏证监局依据当事人询问笔录、荣某某账户生意记载等确定郭某鸣操作荣某某账户的事实清楚、证据确凿，故对上述申辩定见不予采用。终究决议对赵某伟、郭某鸣别离处以2万元罚款。

冒用7个别人证券账户，3年时刻违规对100多只股票累计生意2.73亿元，两人终究亏本91.65万，罚款共4万。

分公司总经理集资炒股，亏本超40万被罚20万

5月25日，湖北证监局也披露了一家券商分公司总经理的违规炒股案，值得注意的是，这位当事人炒股亏掉的41.2万元里不只是自筹资金，还包含向职工集资的钱。

经湖北证监局查明，帖某卫作为证券从业人员，在2016年8月至2018年5月担任万和证券湖北分公司副总经理；2018年5月至2020年6月升任总经理。

应帖某卫要求，“余某”和“马某”证券账户别离在2017年7月、10月，在其任职的万和证券湖北分公司开户，并在2017年7月13日至2018年10月18日期间由其操控运用。帖某卫共在“余某”和“马某”证券账户中投入本金算计272.21万元，来历为向职工集资或自筹资金。

详细而言，“余某”账户于2017年7月13日至2017年10月31日，托付生意算计335笔，生意生意金额为1937.4万元，亏本14.9万元；“马某”账户于2017年11月2日至2018年10月16日，托付生意算计1159笔，生意生意金额为2826.4万元，亏本26.3万元。

湖北证监局以为，帖某卫借用“余某”和“马某”账户生意股票的行为违反了2005年《证券法》第四十三条第一款的规则，决议对其处以20万元罚款。

一年多时刻，又是向职工集资又是自筹资金，累计投入本金超270万，算计生意1494笔，到头来这位证券分公司总经理不只亏本41.2万元，还倒被监管罚款20万。

营业部副总炒股5年半罚没194万

比照上述两个事例，湖北证监局5月25日发布的另一罚单中，当事人的出资技能明显要好得多：5年半时刻炒股赚到97万。但扣除120万两融利息，这位证券营业部副总非但没有挣钱，终究还被罚一没一194万元。

2009年7月至2019年7月，刘某麟上任于中国中投证券武汉香港路证券营业部，担任副总经理。而在2013年9月26日至2019年1月29日期间，刘某麟操控运用其弟弟“刘某”的证券账户累计生意了46只股票。

据悉，刘某麟期间运用单位工作电脑、手机算计操作“刘某”账户生意算计11681笔，占托付生意的86.07％。“刘某”账户共生意47只股票，成交金额为7070.43万元，其间刘某麟实践操控并运用“刘某”账户生意46只股票，成交金额6354.58万元。

2013年9月26日至2019年1月29日，刘某账户累计账面盈余107.94万元。依照刘某麟实践操控并运用刘某账户成交金额占比89.88%核算，其间归属刘某麟的账面盈余为97.01万元。

不过值得注意的是，刘某麟提出，营业部在供给融资事务中收取了融资利息和费用，经核算，营业部累计收取融资利息和费用算计120万元。扣除这些开销，实践没有盈余所得。但湖北证监局指出，在对违法所得进行确守时已将合理税费予以扣除，融资融券敷衍利息不属于涉案违法行为的直接本钱，与涉案违法行为自身无关，故对刘某麟该项建议不予采用。

终究，针对刘某麟借用别人账户生意股票的行为，依据2005年《证券法》第一百九十九条之规则，没收其违法所得97.01万元，并处以97.01万元罚款。

归纳来看上述三个事例，不管是普通职工、营业部副总仍是分公司总经理，不管是违规炒股1年、3年仍是5年，不管有自行筹资、向人集资仍是两融杠杆，证券从业者下场炒股的效果好像并不比散户优异，亏钱亏本仍是常见结局。

一起，在监管组织日复一日的冲击查办下，违规借用别人账户炒股不只操心吃力不挣钱，更或许引起严厉的行政处罚。作为专业的证券从业者，有这钱去投给优异的基金管理人不好吗？